我們致力於
為財稅顧問提供高質量的培訓及資源，幫助他們的客戶實現財務目標
ABOUT
FL Financial Learning Institution是一家位於加拿大的機構，致力於為金融顧問提供高質量的金融教育，幫助他們的客戶實現財務目標。成立至今已有五年。
我們的使命是為金融顧問提供所需的知識和技能，以應對不斷變化的金融環境。FL Financial Learning Institution擁有經驗豐富的專業教師團隊，他們在各自的領域內都是專家，並為課堂帶來豐富的實踐經驗。
我們為加拿大金融顧問社區帶來的影響感到自豪，並致力於繼續為學生提供最高品質的教育。我們相信，通過投資金融顧問的教育，我們最終幫助加拿大人實現更穩健的財務未來。
感謝您考慮選擇FL Financial Learning Institution來進行專業發展，我們期待與您合作。
FL Financial Learning Institution is a Canadian-based organization that has been providing top-quality financial education to financial advisors for the past five years. Our mission is to equip financial advisors with the knowledge and skills they need to help their clients achieve their financial goals.
At FL Financial Learning Institution, we understand that the financial landscape is constantly evolving, and we strive to stay ahead of the curve by offering innovative and practical training programs. Our team of experienced instructors are experts in their respective fields, and they bring a wealth of real-world experience to the classroom.
We are proud of the impact we have had on the financial advisory community in Canada, and we are committed to continuing to provide the highest quality education to our students. We believe that by investing in the education of financial advisors, we are ultimately helping Canadians achieve a more secure financial future.
Thank you for considering FL Financial Learning Institution for your professional development needs. We look forward to the opportunity to work with you.
財稅咨詢的價值
財稅顧問可以幫助人們做出明智的財務決策，管理日常財務，並在多變的經濟週期中適應變化。許多個人、家庭和小企業均缺乏時間、培訓或知識來達到足夠的知識水平為自己做出重要的財務決策。財稅顧問為他們提供豐富的知識和經驗，並將客戶置於實現財務安全和心靈寧靜的道路上。
接受財務建議的人比沒有接受建議的人更能達成他們的財務目標，能更好地保護自己及家庭，更好地準備退休和應對生活上的意外事件。研究顯示，有咨詢財稅顧問的家庭的資產是沒有咨詢財稅顧問的家庭的三到四倍。
在不列顛哥倫比亞省，有近10,900名財稅顧問幫助當地120萬戶家庭和企業。平均客戶擁有49,000美元的資產，超過80％的家庭擁有不到100,000美元的財務資產。這些人最需要財務建議，而企業方面的財稅顧問有獨特的位置為他們的客戶群體提供建議。
如何幫助您的客戶為雨天做好準備
應對可能發生的風險，您的客戶需要在個人緊急應變計畫中擁有足夠的流動性資金。生活中總有突發緊急情況，甚至在像Covid-19這樣的重大變故中也可能會發生，而我們都沒有料到。
如果客戶失業了，他們需要多少錢來度過六個月、十二個月等時間？儘管存款比借款更好，但如果客戶在良好的財務狀況下尋求和獲得更多的信用或信用額度（或增加現有的信用額度），考慮所需的流動性可能是一個不錯的主意，在經濟情況較理想時就設置好，以防萬一經濟情況轉差。
如果您的客戶財務狀況不好，他們更應該制定一個計劃，使自己處於更好的財務狀況。例如，子女住在英國倫敦，會建議子女每次發薪水時都存一點錢，這樣如果有雨天，就有流動性資金了。當然，如果有雨天，可以找父母幫忙，但子女若強烈希望獨立，而存一點錢作為準備會讓他們感覺更好。此外，子女不會永遠依靠父母，所以這是一個良好的習慣，即使這可能需要讓子女勒緊裹腰，即使這很困難。
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委託書與遺囑您的客戶是否已經準備好最新的委託書和遺囑？如果已經準備好了，那麼這些文件放在哪裡？您的客戶是否已經選擇了值得信任的人來擔任受託人，或者是否應該考慮委託專業人士？一旦完成，這些文件應該放在那些被指定為財產受託人、個人護理受託人和執行人的人都知道的地方。如果您移動原始文件或更改受託人或執行人，請務必向相關人員提供更新的信息。
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值得信任的聯絡人這是一個新的概念，您應該審查最近和最新的監管要求，以確保您符合標準。然而，客戶需要了解選擇一個值得信任的聯絡人的重要性，這個聯絡人不是他們財產方面的授權代表，以防授權代表有任何濫用行為，或者您無法找到客戶並且不知道授權代表或執行人是誰。
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您的客戶現居住在哪裡？未來他們想住在哪裡？這場大流行可能讓客戶意識到，他們現有的住所在緊急情況下是否合適，或未來是否適合他們。 例如，如果您的客戶住在高層建築中，對於他們所在的樓層（太高或太低）或者是否有陽台感到不適，他們可能需要考慮下一個居所，並思考什麼更適合他們。 如果您的客戶住在一個有很多樓梯的房子裡，而他們年齡越來越大，他們可能需要考慮搬到平房、公寓或公寓式住宅。 此外，如果他們越來越老，而且離醫療幫助不夠近，他們可能需要考慮搬遷。
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醫療照護除了客戶是否住得夠近醫院或其他醫療中心之外，他們是否有一位值得信任且在危急時刻足夠可靠的家庭醫生呢？如果沒有，這應該是一個優先考慮的問題。如果他們已經有家庭醫生或其他治療醫師，這些人應該為個人照護的授權人所知道。
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運動計劃如果您的客戶一直在運動，是否需要調整他們未來的運動計劃？他們需要更靈活的運動計劃，具有在線選項嗎？他們需要在家裡準備一些基本設備嗎？
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保險您的客戶有哪些保險政策？他們的代理人和執行人員是否知道保單副本的存放位置？您的客戶可能需要考慮一個文件或金庫，用於存放保險政策、財產授權書、遺囑和其他重要文件。
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珠寶、藝術品和其他貴重物品您的客戶是否有顯示這些物品價值的鑑定或發票？如果有，這些文件存放在哪裡？在遺囑或任何重要文件中是否清楚指明應該給予這些物品的人？
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寵物、植物和其他需要持續照顧的物品您的客戶是否有意外期間無法照顧寵物和植物的備用計劃？協助者是否有鑰匙或進入客戶家中的能力？客戶是否有特殊照顧指示（例如獸醫聯絡人）？
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支付計劃的第二名字您的客戶應該在電話或網路帳單等付款計劃上有第二個名字，這樣如果他們不在場而又需要進行更改，就可以由他們的代理人進行。
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房產継承計畫需要支付什麼以避免罰款或其他問題？考慮按揭、信貸、保險、稅款、電話或網路支付、水電費等。如果某處物業沒有人居住，是否已經通知保險公司，以便在長時間的缺席期間，若物業發生任何事故，都有相應的保險涵蓋？要確保物業維護得當，例如花園等，還需要做什麼？如果您的客戶有出租物業，或者只有一所房子，所有財務負擔的詳細資訊是否都有一個中央檔案呢？
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所有資產和負債清單這個清單應包括信貸、按揭和其他負債的支付，以便律師知道哪些事項需要關注。 我想您已經了解了，這個清單只是開始。當您的客戶思考他們的生活和需要關注的事情時，他們可能會添加到清單中，確保這些資訊僅對他們信任的人可用。 希望這對您有所幫助。作為顧問，您可能需要先為自己開始這個練習，看看效果如何，然後再開始向客戶提出建議。祝您好運！
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